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資金池業務
 
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基本定義

資金池業務是指財務公司與集團二級公司及其下屬公司之間,簽訂現金管理協議后,財務公司通過柜臺、內部網銀等渠道向其提供現金管理服務,內容包括賬戶管理、流動性管理、資金歸集、資金聯動支付和關聯交易額度管理等。

產品特點

集團二級公司利用資金池結算平臺,可實現對其下屬公司的資金集中管理、資金監控及統一運營,降低資金使用成本,促進業務流程優化。

辦理流程

1. 成員單位在財務公司和結算銀行開立結算賬戶。

2. 財務公司、集團二級公司及其下屬公司三方簽訂現金管理服務協議。

3. 資金歸集業務:當下屬公司賬戶增加存款資金時,其資金自動歸集至集團二級公司歸集戶;資金聯動支付業務:當下屬公司使用存款資金時,集團二級公司歸集戶自動下撥資金至下屬公司在財務公司的結算戶并進行對外支付。

4. 財務公司向集團二級公司及其下屬公司傳遞結算回單或者集團二級公司及其下屬公司在網上結算系統自行打印回單。

 
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